Öne Çıkanlar
- 15 bin TL üstü kripto transferleri bildirilecek: Kimlik bilgisi doğrulaması zorunlu hale getirildi.
- Yeni yönetmelik 25 Şubat 2025'te yürürlüğe girecek: Risk temelli yaklaşım uygulanacak.
- MASAK düzenlemeleri genişletildi: Elektronik tebligat sistemi güncellendi.
- SPK başvuruları için 1 aylık süre: Kripto hizmet sağlayıcılar MASAK’a başvuru yapacak.
15 Bin TL Üstü Kripto Transferlerinde Kimlik Doğrulama Şartı
Resmi Gazete’de yayımlanan yeni düzenlemeyle, 15 bin TL ve üzerindeki kripto varlık transfer işlemlerine bilgi paylaşımı zorunluluğu getirildi. Kripto varlık hizmet sağlayıcıları, bu tür işlemler için göndericiyi tanımlayan kimlik bilgilerinin teyidini yapmak zorunda olacak.
Bu kapsamda şu bilgilerden en az biri transfer mesajlarına dahil edilecek:
- Gönderenin adı, adresi veya doğum yeri,
- T.C. kimlik numarası ya da vergi kimlik numarası,
- Pasaport veya müşteri numarası,
- İşlem referans numarası.
Kayıtlı Olmayan Cüzdan Adreslerinde Özel Şartlar
Kayıtlı bir cüzdan adresine bağlı olmayan işlemler için de transfere taraf olan müşteriden beyan alınacak. Ancak 15 bin TL’nin altındaki transferlerde bilgilerin doğruluğu zorunlu tutulmayacak.
Yeni Yönetmelik Ne Zaman Uygulanacak?
Yönetmelik, 25 Şubat 2025 itibarıyla yürürlüğe girecek. Risk temelli yaklaşım kapsamında, transfer taraflarına ilişkin ek bilgi ve belge talep edilebilecek. Gerekli bilgi sağlanamazsa transferler durdurulacak ya da iş ilişkileri sınırlandırılacak.
Uyum Programı Yönetmeliği ve Kripto Düzenlemeleri
Yeni düzenleme, uyum programı yönetmeliğine de dahil edildi. Buna göre:
- Kripto hizmet sağlayıcılar, terörizmin finansmanını ve yasa dışı işlemleri önlemeye yönelik politika oluşturacak.
- Elektronik transferlerde alıcı ve gönderici bilgileri daha sıkı denetlenecek.
- Finansal kuruluşların kripto hizmet sağlayıcılarla iş ilişkisi kurarken işlem sayısı ve tutar sınırı belirlemesi gerekecek.
MASAK Elektronik Tebligat Sisteminde Güncellemeler
MASAK tarafından yayımlanan değişikliklerle elektronik tebligat sistemine kripto varlık hizmet sağlayıcıları da dahil edildi. Sermaye Piyasası Kanunu'na göre faaliyet yürüten sağlayıcılar, 1 ay içinde MASAK’a başvuru yaparak hesap açtıracak.
Düzenleme Neden Önemli?
İlgili düzenleme, suç gelirlerinin aklanmasının önlenmesi ve finansal sistemin daha güvenli hale getirilmesi için önemli bir adım. Aynı zamanda kripto para ekosistemine şeffaflık kazandırmayı hedefliyor.
Yorum Yazın